Waltraud Schmidt

Finanzmaklerin

Fachberaterin für Finanzdienstleistungen (IHK)

Gut beraten. Nicht nur heute, sondern auch morgen.

Als Beraterin in allen Finanzthemen bin ich für Sie da.
Zum einen sehr gern und immer dann, wenn Sie Fragen haben oder vor Entscheidungen stehen, in denen es gut ist, ein Gegenüber zu haben, das mit Ihnen und für Sie denkt. Ob in Ihren privaten, beruflichen oder unternehmerischen Belangen: Mein Ziel und Anspruch ist, dass Sie und Ihre Familie, gegebenenfalls auch Ihr Unternehmen und Ihre Mitarbeiter optimal abgesichert sind. Und dass Ihr Vermögen sich gut entwickelt. Deshalb berate ich Sie individuell und frei von Vorgaben Dritter: das sind die entscheidenden Voraussetzungen für nachhaltige gute und partnerschaftliche Empfehlungen. Ich möchte mit Ihnen heute die Zukunft gestalten und Sie auch morgen begleiten.

Teamarbeit bei Plansecur
Neben der Freiheit der Beratung (keine Produkt- und Absatzvorgaben), steht unsere Teamarbeit im Mittelpunkt.
Unterstützt werde ich dabei durch unser lokales Team aus anderen selbständigen Beraterinnen und Beratern, mit dem die Finanzkonzepte anonymisiert durchgesprochen und optimiert werden.

v. l. n. r. Waltraud Schmidt, Benjamin Magiera, Cornelia Rehm, Felix Kroll, Sina Kiwitt, Nelli Panoussis



 

Wertschätzung bedeutet für mich Respekt, Vertrauen, ehrlicher Umgang miteinander.

Werdegang

2008 - heute Fachberaterin für Finanzdienstleistungen (IHK)
2007 - heute Gesellschafterin
2003 - heute Finanzplanerin (ZPA)

Zertifizierungen

  • Fachberaterin für Finanzdienstleistungen (IHK)

  • Finanzplanerin (ZPA)

Das sagen zufriedene Kunden

Zusammenarbeit: strukturiert, erfahren, angenehm

Frisch mit dem Berufseinstieg war mir ein sinnvoller Umgang mit Finanzen & Vermögensaufbau ein wichtiges Anliegen. Gemeinsam mit Frau Schmidt konnte ich gut in ökologische und nachhaltige Fonds (Voraussetzung meinerseits) investieren und mir ein breites Portfolio + langfristige Sparpläne aufstellen. Teilbeträge sind mit Garantien versehen, um...

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Patrice P.

"Es gibt nichts Gutes, ausser man tut es!"

Nach großen Hemmungen, mich mit dem Thema Finanzen und Rentenabsicherung zu beschäftigen, wurde mir Frau Schmidt empfohlen. Wie dankbar ich über diese Empfehlung sein würde, ahnte ich bereits nach dem ersten Telefonat mit ihr: Sie ist in der Lage bei absolut fachlicher Kompetenz, im Gespräch eine Beziehungsebene aufzubauen, die niemals...

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Birgid S., Köln

Komplexe Themen gut erklärt

Es stand die Entscheidung an, meinen Hausverkaufserlös sinnvoll und sicher anzulegen. Mir war es wichtig ALLE Kriterien, persönlichen Wünsche u. Überlegungen berücksichtigt zu wissen. lch bemerkte, dass dies bei einer üblichen Bankberatung nicht erfüllt wurde. Der Unterschied im Gespräch mit Frau Schmidt wurde sofort deutlich. lch fühlte...

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H. N., Bonn

Vermögensgestaltung im Pensionsalter

Mir ist es wichtig, mein langjährig erarbeitetes Vermögen auch für die kommende Generation werterhaltend zu gestalten. Steuern, die legal vermieden werden können, sollten nicht aufkommen. Gleichzeitig wünsche ich mir, das Vermögen trotz Niedrigzinsphase (Tagesgeld 0,01%) gewinnbringend risikoarm anzulegen. Mit all diesen Überlegungen ging...

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F. D., Bonn

Gründlich mit Weitsicht

Im August 2014 wendeten sich meine Frau und ich mich auf Empfehlung einer Kollegin an Frau Schmidt. Der damaligen Bestandsaufnahme unserer Verträge samt unserer Wünsche und Ziele folgte ein für uns individuell ausgearbeiteter Vorschlag. Diesen nahmen wir überzeugt an. Heute, 5 Jahre später, schauen wir auf ein zufriedenstellend entwickeltes...

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Josef H., Köln

Ich bin froh, dass es Frau Schmidt gibt...

Seit fast 2 Jahren werden ich und meine Finanzen von Frau Schmidt betreut. Mit Ende 20 wollte ich gerne Ordnung in meine Finanzen bringen und mich für die nächsten Jahrzehte wappnen. Von Anfang an hat sich Frau Schmidt sehr viel Zeit genommen, auf meine Situation und auch die meiner Familie einzugehen. Nach wenigen Monaten waren die Grundsteine...

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Sandra U., Bonn

Rundum zufrieden - und das schon seit mehr als 15 Jahren

Frau Schmidt begleitet mich in meinen Finanzthemen nun schon seit über 15 Jahren. Am Anfang stand eine genaue Analyse gefolgt von einer kundenspezifischen Empfehlung für Anlagen unter Berücksichtigung der eigenen Planung. Sie nimmt sich immer genug Zeit für eine detaillierte Diskussion und Definition der nächsten Schritte. Wenn sich meine...

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Bettina J., Langenfeld

Sehr freundlich, kompetent und geduldig

Mit der Betreuung von Fr. Schmidt bin ich äußerst zufrieden. Wir haben gemeinsam einen Plan entwickelt mit dem ich sehr zufrieden bin. Sie hat alle meine Fragen beantwortet und konnte mir mit meiner persönlichen Situation sehr gut helfen. Ich freue mich auf die weitere Zusammenarbeit mit ihr.

Michael H., Bonn

Unwahrscheinliches wird Realität - Berufsunfähigkeit

Ein umfassender Finanzcheck erfolgte durch Frau Schmidt erstmalig 2012. Dabei enttarnte sie im gebotenen Vertrags-Dschungel, eine abgelaufene Berufsunfähigkeitsversicherung. Trotz aller Hindernisse durch meine Vorerkrankungen spürte sie einen Anbieter auf, der mich versicherte. Rückblickend betrachtet ein unglaubliches Glück! Denn 2016...

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Katja J., Bonn

Super Finanzberaterin

Dank an Frau Schmidt. Sie hat mich mit fundierter Sachkompetenz beraten, Schritt für Schritt meine Finanzlage strukturiert und mit mir gemeinsam verschiedene Szenarien durchgesprochen, ohne mir etwas „aufzustülpen“. Sie berät unabhängig. Danke. Ich bin absolut zufrieden und kann jetzt getrost in die Zukunft blicken.

Bettina J., Troisdorf

Tragende Säule in meiner finanziellen Lebensplanung

Waltraud Schmidt kenne ich seit sechs Jahren: mit ihrer Hilfe habe ich meine Versicherungen optimiert und mein Erbe sinnvoll angelegt. Sie hat mir auch eine großartige Möglichkeit zur Unterstützung bzw. Absicherung meiner Enkel aufgezeigt. Und mit dem Eintritt in den Ruhestand ergab sich noch einmal Beratungsbedarf, der heute mit meiner...

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C. K., Wachtberg

Dank Frau Schmidt ins Eigenheim

Wir lernten Frau Schmidt vor einigen Monaten kennen, um uns über Altersvorsorge und Versicherungen zu informieren. Sie analysierte erst unsere Situation und stellte dann einen umfassenden Plan für die Zukunft für uns zusammen. Als wir unsere Traumwohnung fanden, half sie uns auch hier bei der Finanzierung sowie Absicherung durch...

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Michael E.

Beste Beratung für die neue Lebensphase

Gut zwei Jahre später nach dem Beginn der Zusammenarbeit mit Frau Schmidt, wurde ich wieder sehr gut beraten. Frau Schmidt erfasste schnell den Bedarf und die Ansatzpunkte für die neue Lebensphase. Frau Schmidt stellte sich auf die veränderten persönlichen und beruflichen Rahmenbedingungen ein. Frau Schmidt ist absolut auf Ihre Kunden fokussiert...

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Bärbel L., Bonn

Optimale Beratung von Anfang bis Ende

Frau Schmidt hat mich von Anfang an optimal beraten und bestens betreut. Gekonnt professionell analysierte sie meine Situation und meinen individuellen Bedarf im Bereich der Rentenvorsorge. Ihre Vorbereitung und ihr Sachverstand war beeindruckend und ich fühlte mich die ganze Zeit in besten Händen. Die mir vorgeschlagenen Produkte sind ein...

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Andreas E., Bonn

Aufgrund der Erfahrung vor Schaden bewahrt – umsichtige Beratung bei Baufinanzierung

Plansecur und die Beraterin Waltraud Schmidt sind uns schon seit Jahren bekannt. Als wir dann im Herbst 2018 unser vermeintliches Traumhaus entdeckten, fragten wir bei Frau Schmidt wegen einer Baufinanzierung an. Mit Erfahrung und Überblick und ihrer unnachahmlichen Mischung aus effizienter Professionalität und herzlicher Freundlichkeit...

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Rene H.

Finanzielle Klarheit und Ordnung und das Gefühl, gut aufgehoben zu sein

ir gehen erleichtert ins neue Jahr, weil wir uns entschlossen haben, mit Frau Schmidt zusammenzuarbeiten. Sie hat einfühlsam, geduldig, sehr kompetent und mit großem Engagement unsere finanzielle Situation gesichtet, geordnet, uns auf Risiken und Defizite aufmerksam gemacht. Systematisch wurden dabei alle unsere Baustellen erörtert, auch solche,...

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Susanne K., Königswinter

Individuelle Gestaltung meiner Altersvorsorge – rundum gut informiert und anfängliche Skepsis genommen!

Aufgrund Empfehlungen aus der Familie habe ich mich vor kurzer Zeit dazu entschieden, auch privat für meine Rente vorzusorgen. Meine Recherche im Internet zum Thema Altersvorsorge brachte Skepsis, Verwirrung und viele Fragen zum Vorschein, auch zu unserem deutschen Renten-System im allgemeinen. Frau Waltraud Schmidt stellte sich meinen...

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Leon B.

Weitere Ansprechpartner

Nelli Panoussis

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