MIT DER ZEIT ÄNDERN SICH DIE DINGE IM LEBEN.

Finanzplanung ist eine auf Dauer angelegte Beratung. Das darauf basierende Finanzkonzept muss bei sich ändernden Lebensumständen geprüft und bei Bedarf angepasst werden.

Warum geht man zur Vorsorgeuntersuchung? Warum braucht das Auto regelmäßig eine Wartung? Richtig – weil sich Dinge ändern und man ab und an nach ihnen schauen sollte. So ähnlich ist es bei einem Finanzkonzept. Passt es noch zum heutigen Leben und der Lebensplanung? Wir werden oft gefragt, welche Änderungen für die Finanzplanung von Bedeutung sind. Praktisch jede: ein Umzug, der Erwerb einer Immobilie, ein Arbeitgeberwechsel. Bezogen auf die Familie ist eine Geburt oder die Heirat genauso zu nennen wie die Scheidung oder der Todesfall eines Angehörigen.

Ein gutes Beispiel für die Wichtigkeit, Änderungen weiterzugeben, ist die Riester-Rente. Hier wirkt sich eine Gehaltserhöhung gegebenenfalls unmittelbar aus, weil der Eigenanteil zu erhöhen ist, um weiterhin die volle staatliche Förderung zu erhalten. Deshalb bietet Plansecur im Folgeservice den Riester-Check an, mit dem solche Änderungen erfasst werden können. Der Folgeservice ist wichtiger Bestandteil unserer Finanzplanung und hilft, das Finanzkonzept auf die aktuelle Einkommenssituation abgestimmt zu halten. Vorteil: Das Konzept passt stets zum Leben unserer Kunden.

Ein regelmäßiger Check der Finanzen ist wichtig. Wer als Kunde Änderungen weitergibt, hilft aktiv mit, das Finanzkonzept auf einem aktuellen Stand zu halten.